Название: Заемщики в коммерческих банках (на 1000 взрослых)

Тема: Финансовый сектор: Доступ

Динамика: Годовой

Единица измерения: (количество заемщиков)*1000 человек на взрослое население

Описание: Заемщики коммерческих банков - это зарегистрированное число клиентов-резидентов, которые являются нефинансовыми корпорациями (государственными и частными) и домашними хозяйствами, получившими кредиты в коммерческих банках и других банках, функционирующих в качестве коммерческих банков.

Источник: Обзор доступа к финансовым услугам, Международный валютный фонд (МВФ), uri: https://data.imf.org/en/datasets/IMF.STA:FAS

Методология: Методология: Количество заемщиков относится к числу нефинансовых корпораций-резидентов (государственных и частных) и физических лиц в секторе домашних хозяйств, которые получили кредит (займы) от каждого типа финансового учреждения.

• Юридическое лицо должно учитываться как один заемщик, независимо от количества кредитов, предоставленных этому корпоративному заемщику. • Физическое лицо из сектора домашних хозяйств должно учитываться как один заемщик, независимо от количества открытых кредитных счетов. • Если кредит предоставляется группе заемщиков, то все заемщики должны учитываться индивидуально, а не как один заемщик.

Статистическая концепция (концепции): Заемщики коммерческих банков - это общее число клиентов-резидентов, которые являются нефинансовыми корпорациями (государственными и частными) и домашними хозяйствами, получившими кредиты в коммерческих банках, на каждые 1000 взрослых в отчетной стране. Он рассчитывается как (количество заемщиков)*1000 человек на взрослое население страны, в которой представлен отчет.

Примечание: Доступность финансовых услуг является мощным фактором не только экономического роста, но, что более важно, инклюзивного роста. Это гарантирует, что различные слои общества — особенно домохозяйства с низким уровнем дохода и малые предприятия - имеют доступ к финансовым услугам и могут эффективно ими пользоваться, что позволяет им пользоваться благами экономического развития. Стимулируя сбережения и инвестиции, стабилизируя потребление и снижая финансовую уязвимость частных лиц и предприятий, доступность финансовых услуг способствует более широкому экономическому росту. Доступные финансовые инструменты, такие как сберегательные счета, кредиты и страхование, позволяют людям, особенно тем, кто традиционно не получает достаточных услуг или находится в изоляции, инвестировать в свое будущее, более эффективно управлять расходами и снижать финансовые риски. Эти преимущества могут привести к повышению уровня доходов и способствовать сокращению бедности и неравенства. В конечном счете, расширение доступа к финансовым услугам направлено на расширение экономических возможностей и участия, помогая построить более справедливое и процветающее общество.

Примечание: По многим странам данные охватывают общее количество кредитных счетов из-за отсутствия информации о владельцах кредитных счетов. По нескольким странам данные охватывают всех заемщиков, включая коммерческие банки, кредитные союзы и финансовые кооперативы, микрофинансовые организации, принимающие депозиты, и других лиц, принимающих депозиты. К ним относятся все финансовые корпорации-резиденты и квазикорпорации (за исключением центрального банка), которые в основном занимаются финансовым посредничеством и выпускают обязательства, включенные в национальное определение "широких денег". В разных странах эти учреждения называются по-разному, например, сберегательные и кредитные ассоциации, строительные общества, сельские банки и сельскохозяйственные банки сельскохозяйственного назначения, почтовые отделения, почтово-сберегательные кассы, сберегательные кассы и фонды денежного рынка.

Примечание: Метаданные по конкретной стране можно найти на веб-сайте FAS МВФ (data.imf.org).

Период данных: 2004-2023

Метод классификации: Медиана

Рейтинг: CC BY-4,0 (https://datacatalog.worldbank.org/public-licenses#cc-by)

Код редактора: FB.CBK.BRWR.P3

Датасет содержит следующие поля:

• Код индикатора (indicator_id) — Уникальный идентификатор индикатора Всемирного банка
• Название индикатора (indicator_name) — Полное название индикатора на английском языке
• Код страны (country_id) — Уникальный идентификатор страны (код Всемирного банка)
• Название страны (country_name) — Полное название страны или региона на английском языке
• ISO3 код страны (countryiso3code) — Трехбуквенный код страны по стандарту ISO 3166-1 alpha-3
• Дата (date) — Год или дата наблюдения (в формате строки, обычно YYYY)
• Значение (value) — Численное значение показателя (может быть пустым для отсутствующих данных) (единица измерения: (number of borrowers)*1,000/adult population)
• Единица измерения (unit) — Единица измерения значения показателя (например, проценты, доллары США)
• Статус наблюдения (obs_status) — Статус данных наблюдения (может быть пустым для валидных данных)
• Количество знаков после запятой (decimal) — Количество десятичных знаков для отображения значения

Страны и регионы: Афганистан, Австралия, Андорра, Ангола, Антигуа и Барбуда, Аргентина, Армения, Азербайджан, Бахрейн, Бельгия, Бенин, Боливия, Босния и Герцеговина, Бразилия, БуркинаФасо, Бурунди, Канада, Каймановы острова, Чешская Республика, Центральная Европа и Балтии, Колумбия, Коморские Острова, Коста-Рика, Куба, Кипр, Чехия, Джибути, Доминиканская Республика, Эквадор, Египет, Гвинея, Эритрея, Литва, Эфиопия, Зона евро, Европа и Центральная Азия, Европа и Центральная Азия (страны МАР и МБРР), Европа и Центральная Азия (исключая высокие доходы), Европейский союз, Фарерские острова, Германия, Франция, Габон, Грузия, Гана, Гибралтар, Греция, Гуам, Гайана, Гаити, Бедные страны с крупной задолженностью (БСКЗ), Высокий доход, Святейший Престол (штат Ватикан), Гондурас, ОАР Гонконг, Китай, Венгрия, Только МБРР, Италия, Индией, Индонезия, Иран, Израиль, Чили, Япония, Иордания, Казахстан, Кения, Кирибати, Корея, Республика Корея, Сербия, Кувейт, Лаосская Народно-Демократическая Республика, Наименее развитые страны: классификация ООН, Ливан, Лесото, Лихтенштейн, Низкий и средний доход, Низкий доход, Более низкий средний доход, Люксембург, Макао, Малайзия, Мексика, Микронезия, Фред., Ближний Восток, Северная Африка, Афганистан и Пакистан, Ближний Восток, Северная Африка, Афганистан и Пакистан (МАР и МБРР), Ближний Восток, Северная Африка, Афганистан и Пакистан (за исключением высоких доходов), Средний доход, Марокко, Мозамбик, Намибия, Никарагуа, Нигерия, Норвегия, Члены ОЭСР, Оман, Другие малые государства, Пакистан, Панама, Перу, Филиппины, Польша, Португалия, Последемографические дивиденды, Пуэрто-Рико, Пуэрто-Рико (США), Катар, Румыния, Российская Федерация, Руанда, Сан-Марино, Сан-Томе и Принсипи, Сенегал, Сьерра-Леоне, Словения, Сомали, Южная Африка, Испания, Страны Африки к югу от Сахары, Страны Африки к югу от Сахары (страны МАР и МБРР), Страны Африки к югу от Сахары (за исключением стран с высоким уровнем дохода), Судан, Суринам, Швейцария, Сирия, Таджикистан, Объединенная Республика Танзания, Таиланд, Тимор-Лешти, Тонга, Тунис, Тувалу, Турция, Уганда, Украина, Верхний средний доход, Уругвай, Узбекистан, Венесуэла, Боливарианская, Вирджинские острова, США, Западный берег и Газа, Весь мир, Йемен, Зимбабве

Название: Borrowers from commercial banks (per 1,000 adults)

Тема: Financial Sector: Access

Периодичность: Annual

Единица измерения: (number of borrowers)*1,000/adult population

Описание: Borrowers from commercial banks are the reported number of resident customers that are nonfinancial corporations (public and private) and households who obtained loans from commercial banks and other banks functioning as commercial banks.

Источник: Financial Access Survey, International Monetary Fund (IMF), uri: https://data.imf.org/en/datasets/IMF.STA:FAS

Методология: Methodology: Number of borrowers refers to the number of resident nonfinancial corporations (public and private) and individuals in the household sector that have obtained credit (loans) from each type of financial institution.

• A corporate entity must be counted as one borrower, irrespective of the number of loans extended to that corporate borrower. • An individual from the household sector must be counted as one borrower, irrespective of the number of loan accounts held. • If a loan is extended to a group of borrowers, all borrowers must be counted individually rather than as one borrower.

Statistical concept(s): Borrowers from commercial banks denotes the total number of resident customers that are nonfinancial corporations (public and private) and households who obtained loans from commercial banks for every 1,000 adults in the reporting country. It is calculated as (number of borrowers)*1,000/adult population in the reporting country.

Значимость: Financial inclusion acts as a powerful driver not only of economic growth but, more importantly, of inclusive growth. It ensures that diverse segments of society—especially low-income households and small enterprises—have access to and can effectively use financial services, allowing them to share in the benefits of economic development. By promoting savings and investment, stabilizing consumption, and reducing the financial vulnerability of individuals and businesses, financial inclusion supports broader economic expansion. Accessible and affordable financial tools—such as savings accounts, credit, and insurance—enable people, particularly those traditionally underserved or excluded, to invest in their futures, manage spending more effectively, and mitigate financial risks. These benefits can translate into higher income levels and contribute to reducing poverty and inequality. Ultimately, financial inclusion aims to expand economic opportunity and participation, helping to build a more equitable and prosperous society.

Ограничения: For many countries data cover the total number of loan accounts due to lack of information on loan account holders. For several countries, data cover all borrowers including commercial banks, credit unions and financial cooperatives, deposit taking microfinance institutions, and other deposit takers. These include all resident financial corporations and quasi-corporations (except the central bank) that are mainly engaged in financial intermediation and that issue liabilities included in the national definition of broad money. These institutions have varying names in different countries, such as savings and loan associations, building societies, rural banks and agricultural banks, post office giro institutions, post office savings banks, savings banks, and money market funds.

Примечания: Country-specific metadata can be found on the IMF’s FAS website (data.imf.org).

Период данных: 2004-2023

Метод агрегации: Median

Лицензия: CC BY-4.0 (https://datacatalog.worldbank.org/public-licenses#cc-by)

Код индикатора: FB.CBK.BRWR.P3

Countries and regions: Afghanistan, Albania, Andorra, Angola, Antigua and Barbuda, Argentina, Armenia, Australia, Azerbaijan, Bahrain, Belgium, Benin, Bolivia, Plurinational State of, Bosnia and Herzegovina, Brazil, Bulgaria, Burkina Faso, Burundi, Canada, Cayman Islands, Central African Republic, Central Europe and the Baltics, Colombia, Comoros, Costa Rica, Cuba, Cyprus, Czechia, Djibouti, Dominican Republic, Ecuador, Egypt, Equatorial Guinea, Eritrea, Estonia, Ethiopia, Euro area, Europe & Central Asia, Europe & Central Asia (IDA & IBRD countries), Europe & Central Asia (excluding high income), European Union, Faroe Islands, Finland, France, Gabon, Georgia, Germany, Ghana, Gibraltar, Greece, Guam, Guyana, Haiti, Heavily indebted poor countries (HIPC), High income, Holy See (Vatican City State), Honduras, Hong Kong SAR, China, Hungary, IBRD only, Iceland, India, Indonesia, Iran, Islamic Republic of, Israel, Italy, Jamaica, Japan, Jordan, Kazakhstan, Kenya, Kiribati, Korea, Republic of, Serbia, Kuwait, Lao People's Democratic Republic, Least developed countries: UN classification, Lebanon, Lesotho, Liechtenstein, Low & middle income, Low income, Lower middle income, Luxembourg, Macao, Malaysia, Mexico, Micronesia, Fed. Sts., Middle East, North Africa, Afghanistan & Pakistan, Middle East, North Africa, Afghanistan & Pakistan (IDA & IBRD), Middle East, North Africa, Afghanistan & Pakistan (excluding high income), Middle income, Morocco, Mozambique, Namibia, Nicaragua, Nigeria, Norway, OECD members, Oman, Other small states, Pakistan, Panama, Peru, Philippines, Poland, Portugal, Post-demographic dividend, Puerto Rico, Puerto Rico (US), Qatar, Romania, Russian Federation, Rwanda, San Marino, Sao Tome and Principe, Saudi Arabia, Senegal, Sierra Leone, Slovenia, Somalia, South Africa, Spain, Sub-Saharan Africa, Sub-Saharan Africa (IDA & IBRD countries), Sub-Saharan Africa (excluding high income), Sudan, Suriname, Sweden, Switzerland, Syrian Arab Republic, Tajikistan, Tanzania, United Republic of, Thailand, Timor-Leste, Tonga, Tunisia, Tuvalu, Türkiye, Uganda, Ukraine, United Arab Emirates, United Kingdom, United States, Upper middle income, Uruguay, Uzbekistan, Venezuela, Bolivarian Republic of, Virgin Islands, U.S., West Bank and Gaza, World, Yemen, Zimbabwe