name: Риск-ориентированный подход к контролю и надзору за сомнительными операциями в коммерческих банках
keyword_list: Риск-ориентированный подход, коммерческий банк, сомнительные операции
abstract: Объект: система банковского контроля в области противодействия легализации незаконно полученных доходов. Цель: совершенствование теоретических и инструментарно-методических подходов к управлению риском отмывания незаконно полученных доходов. Методы: анализ, синтез, классификация, систематизация, обобщение, дедукция и индукция, сравнение, экспертная оценка, изучение документов, метод «галстук-бабочка». Результаты: сформулировано авторское определение сомнительной операции, предложена классификация сомнительных транзитных операций; определены основные причины возникновения риска отмывания незаконно полученных доходов и обосновано использование информации о таком риске при оценке кредитоспособности заемщика; выделен дополнительный признак вовлеченности клиента банка в проведение сомнительных операций; выделены факторы, оказывающие влияние на оценку риска отмывания незаконно полученных доходов, а также разработана шкала оценки уровня такого риска; разработана методика по управлению риском отмывания незаконно полученных доходов при кредитовании юридических лиц. Степень и эффективность внедрения: результаты используются в практической деятельности коммерческого банка, в учебном процессе Финансового университета. Область применения: применяется в контрольной работе сотрудниками коммерческих банков и надзорных органов
chairman_dissertation_council.surname: Булыга Р.П.
chairman_dissertation_council.position: Руководитель департамента
chairman_dissertation_council.degree: Доктор экономических наук
organization_supervisor.surname: Эскиндаров М. А.
organization_supervisor.position: Ректор
organization_supervisor.degree: Доктор экономических наук
rubrics.code: 06.73.55
rubrics.name: Банки
oecds.code: 05.02.GY
oecds.name: ECONOMICS
speciality_codes.name: Бухгалтерский учет, статистика
speciality_codes.code: 08.00.12
supervisors.fio: Ситнов А.А.
supervisors.scientific_degree: Доктор экономических наук
supervisors.speciality_code: Бухгалтерский учет, статистика
supervisors.responsible_type: Научный руководитель
opponents.fio: отсутствуют
opponents.responsible_type: Оппонент
opponents.fio: отсутствуют
opponents.responsible_type: Оппонент
protection_organization.short_name: Финансовый университет, Финуниверситет
protection_organization.name: Федеральное государственное образовательное бюджетное учреждение высшего образования "Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации"
protection_organization.ogrn: 1027700451976
protection_organization.organization_type: Организация
protection_organization.okogu: Правительство Российской Федерации
protection_organization.okopf: Федеральные государственные бюджетные учреждения
author_organization.short_name: Финансовый университет, Финуниверситет
author_organization.name: Федеральное государственное образовательное бюджетное учреждение высшего образования "Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации"
author_organization.ogrn: 1027700451976
author_organization.organization_type: Организация
author_organization.okogu: Правительство Российской Федерации
author_organization.okopf: Федеральные государственные бюджетные учреждения